Informe del GAFI sobre blanqueo
de dinero
Resumen
En un informe del Grupo de Acción Financiera (GAFI), se citan
las modalidades más habituales de blanqueo de dinero que se llevan
a cabo en el sistema financiero internacional, y entre las que
destacan aquéllas que utilizan la red Internet como instrumento
para dichas transacciones. Las modalidades de blanqueo de dinero
a través de los sistemas de banca electrónica y banca convencional,
de acuerdo con el citado informe, son las siguientes:
- Ingresar grandes sumas en efectivo en una cuenta, con el fin
de efectuar inmediatamente una transferencia electrónica a otra
cuenta.
- Smurfing: numerosos depósitos de pequeñas cantidades, situadas
por debajo de la obligación de declarar y en varias cuentas, desde
las que se efectúan transferencias a otra cuenta, generalmente
en el extranjero.
- Uso de identidades falsas, testaferros y sociedades pantalla,
constituidas en otra jurisdicción y utilizando cuentas puente
para dificultar la identificación del verdadero origen de la transferencia.
- Uso de entidades offshore y abogados que protegen a su cliente
mediante la figura del secreto profesional.
- Introducción de personas de confianza en pequeñas entidades
financieras o en delegaciones.
- Cuentas de colecta o recaudación: Un número importante de
inmigrantes hacen pequeños ingresos sucesivos que se envían al
exterior de forma agrupada.
- Depósito en una cuenta extranjera de una cantidad que actúa
como garantía de un préstamo es enviada al país de origen como
operación legítima que justifica la recepción de ese capital.
Las transferencias electrónicas son el principal instrumento
para el blanqueo de dinero, debido a la rapidez con la que se
transfiere el dinero a través de diversas jurisdicciones. Se han
detectado depósitos de grandes sumas de dinero en efectivo realizados
por personas de la Unión Soviética y de países de Europa del Este.
A pesar de la mejora en los sistemas de identificación de los
clientes de una entidad financiera, sigue habiendo problemas para
conocer la identidad del que ordena transferencia electrónicos
desde determinados paises. En este campo serán muy útiles los
acuerdos relativos a autoridades de certificación.
El problema de la identificación del ordenante de una transferencia
se acentúa con el uso del electronic cash.
Más
información sobre blanqueo de dinero
